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三井住友海上 確定拠出年金コールセンター
0120-168-401（無料）
受付時間：月～金 9:00～20：00、土日 9:00～17:00
- ※祝日・年末年始は除きます
加入パターン
個人型確定拠出年金にご加入できる（掛金を支払える）かどうかは、以下の表でご確認ください。
| 区分 | 確定給付型年金 | 企業型DC | 個人型DC拠出限度額 |
|---|---|---|---|
| 自営業者等 （第1号被保険者） |
‐ | ‐ | 年額81.6万円※1 （月額68,000円） |
| 会社員等 （第2号被保険者） |
勤務先に確定給付型年金が有る※2 | 企業型DCの対象になっている | 年額14.4万円※3 （月額12,000円） |
| 企業型DCの対象になっていない | 年額14.4万円 （月額12,000円） |
||
| 勤務先に確定給付型年金が無い※2 | 企業型DCの対象になっている | 年額24.0万円※3 （月額20,000円） |
|
| 企業型DCの対象になっていない | 年額27.6万円 （月額23,000円） |
||
| 公務員等（第2号被保険者）※4 | ‐ | ‐ | 年額14.4万円 （月額12,000円） |
| 専業主婦等 （第3号被保険者） |
‐ | ‐ | 年額27.6万円 （月額23,000円） |
- ※1「確定拠出年金の掛金」と「国民年金の付加保険料または国民年金基金の掛金」を合算しての限度額となります。
- ※2確定給付型年金とは、確定給付企業年金、存続厚生年金基金、石炭鉱業年金基金を指します。
- ※3企業型DCの規約において、個人型DCに加入できる旨を定めている場合のみ個人型に加入できます。
- ※4国家公務員共済組合、地方公務員等共済組合の長期組合員、私立学校教職員共済制度の長期加入者を指します。
手続の流れ
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1
資料のご請求
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2
資料の内容をご確認
お手続セットの資料をお読みいただき、内容をよくご確認ください。
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3
申込書類のご提出
掛金額および運用する商品とその運用割合を決めて、「個人型年金加入申出書」に記入し、その他必要書類とともに三井住友海上までご提出ください。
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4
加入審査・手続完了書類の到着
国民年金基金連合会にて、加入資格の確認が行われます。加入資格がある場合は、「個人型年金加入確認通知書」、 「個人型年金規約」 、「加入者の手引き」が郵送されます。（加入資格がない場合は、「加入者資格不該当通知書」が郵送されます。）また、NRK（日本レコード・キーピング・ネットワーク（株））より、「ユーザーID・商品登録完了のお知らせ」等が郵送されます。資産の残高照会や商品預替等を行ううえで必要になりますので、大切に保管してください。
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5
運用開始
掛金の口座振替・運用が開始されます。26日（休日の場合は翌営業日）が口座振替日になります。掛金は12営業日後に事務委託先金融機関に送金され、運用商品の購入は、その翌営業日から手続が行われます。（商品の購入時期は商品によって異なります。）
初回掛金の口座振替時期は、三井住友海上での書類受付日によって、次のように異なります。
- 毎月1日～15日書類受付分 ： 翌月から口座振替開始
- 毎月16日～月末書類受付分 ： 翌々月から口座振替開始（初回のみ2ヵ月分の振替）