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加入者は、ラインアップされた運用商品の中から、自らの判断で選択し、自分の年金資産を運用していきます。運用商品の選択は、１％（パーセント）単位で行うことができます。 |
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※運用商品は、元本確保型商品を含む３商品以上が提示されることになります。
掛金の金額が同じでも、運用商品の選び方次第で、将来の受取額は異なりますので、運用についての理解を深めていくことも大切です。 |
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運用商品の変更は、コールセンターやインターネットを通じて行います。
変更方法は、２種類あります 。 |
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（１） |
掛金の運用割合変更
毎月の掛金につき、今後の運用割合を変更する方法です。 |
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（２） |
積立資産の預け替え（「運用商品預替」、「スイッチング」ともいいます。）
現在運用中の積立資産について、運用している商品を変更する方法です。
運用商品によっては、解約手数料等が徴収されますので、商品説明資料等でご確認ください。 |
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〜例えば〜
１月から毎月１万円の掛金を拠出し、Ａ元本確保型商品とＢ投資信託で50％ずつ運用した場合 |
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※上記例の金額は、運用収益や手数料等を、反映していません。 |
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ここに注意！
| （１）と（２）の変更処理は連動しません。上記例で「Ｂ投資信託」を全て「Ｃ投資信託」に入れ替えたい場合には、「（２）積立資産の預け替え」に加えて、「（１）運用割合変更」で「Ｂ投資信託」の運用割合を０％にして、「Ｃ投資信託」の運用割合を50％にする必要があります。 |
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運用収益（利息や配当、売却益）に対する課税はありません。
※運用段階の年金資産に対して特別法人税が課税されますが、現在は課税凍結中です。 |
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補足説明
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運用益が非課税の確定拠出年金と運用益に対して20％の課税がされる金融商品を比較する。 |
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年間55.2万円（毎月4.6万円）を23歳から60歳まで積み立て、年利３％（複利）で運用する。 |
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運用に関わる手数料等はない。 |
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上記は、作成時点の税制に基づくものであり、その後の法令の改定等により変更が生じることがあります。 |
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